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新郑多警种联合作战 端掉“套路贷”犯罪团伙
2018-06-25 08:49 | 来源:河南省公安厅网站 | 作者:楚 涛
■ 27名犯罪嫌疑人落网,近千名受害人被网络贷款“套路”   “网络借贷平台借款1000元,一年多后,借款累计债务高达150余万元……”   近日,经过近两个月的摸排调查,新郑警方多警种联合,跨区域作战,成功打掉一个以无抵押贷款为幌子的“套路贷”诈骗犯罪团伙,在安徽池州市青阳县抓获团伙成员27名,受害人已达1000余人。   1000倍利息的贷款,借款1000元,欠款达150万     2月9日上午,终于受不了的新郑市民赵先生到新郑市公安局报警。他究竟遭遇了什么?   原来,2016年7月,刚上班的赵先生手头有点紧,看到手机上发来可以无抵押贷款的信息后,他想贷1000元,反正贷款钱数也不多,而且发了工资就可以还。他马上回复信息说想贷款,很快一条信息发来,让他加入一个“无抵押贷款QQ群”。   按照对方的要求,上传了身份证等有关证件,放款人让他打了1200元的欠条,扣除周利息200元,对方在网上付给他现金1000元。为了防止出现借钱不还的风险,他又给网上的中间担保人打了1000元的欠条。如果按照约定还款1200元,两张欠条同时作废,如果逾期不还就变成了贷款2200元。   常言说祸不单行,这句话对赵先生来说深有同感。一周过去了,单位的工资没有发下来,眼看贷款就要逾期。就在赵先生为难时,“无抵押贷款QQ群”一位美女向赵先生伸出了援助之手,她愿意帮助赵先生解燃眉之急,条件同样是“以贷还贷”的周息贷款。贷款1420元,还旧账1200元,外加利息220元。赵先生的欠条自然要增加到2420元。   在“善解人意”客服人员的诱导下,赵先生的贷款逐步在加大,贷了又贷,还了又还,还不清的利息,还不清的贷款,慢慢出现了“以贷款养着贷款”,赵先生甚至算不清贷了多少款。在反反复复的催款还款的日子里,赵先生如同掉进了无底深渊,直到有一天网上的客服告诉他,贷款已经累计150多万元。原来一直和蔼可亲的借款人露出丑恶的嘴脸,在威胁恐吓还钱的同时,告知赵先生已经委托律师到法院起诉他,拍卖他父母帮他买的车子和房子。   “利用网上贷款属于新型的犯罪,派人好好查,肯定不会就这一件”,在新郑市公安局每周的警情分析会上,主要负责人给刑侦大队提出了指导意见。   新郑警方立即成立调查小组,针对赵先生提供的线索进行初步摸排调查,在一周的调查中就初步落实类似赵先生情况的警情有20余件。   贷款1000元,半年利息超7万,一大三女生被逼跳楼     女大学生小文是一名大三学生,上大二的下半年,她看到同宿舍的女生都换了手机,小文也想把手机换换,家里给的生活费每月也只有几百元。她开始找了一份兼职街头促销的工作,一天能挣到100元,开始为换手机攒钱,就在她拿到1000多元工资的时候,就想着要是能再借1000元就好了,可以先买了手机等下月发工资再还钱。   就在她问了几个同学没有借到钱的时候,手机里的一条短信让她心花怒放,“不用抵押评个人信用24小时放款”。她的经历和赵先生一样,小文拿到了贷款1000元,买到了心爱的手机,在同学们羡慕的眼光里,小文找到了满足感。   由于促销公司突然暂停了促销活动,小文只拿到了工资几百元,可还款的日子越来越近,贷款公司客服提醒她可以先还利息,再续延期还款。无奈之下,小文只好按照客服的要求还了利息续了贷款。   一周、二周,周而复始。小文的贷款再也没有还清,半年多时间已经累计达78000多元,还不上贷款,小文惹上了麻烦。贷款公司催要贷款的电话打给了家人、同学、朋友,甚至出现了小文衣不遮体的照片,下三滥的P图让小文面子有点难看。   直到有一天,催款电话竟然打给了小文80多岁的奶奶,恶毒的语言气得老人一病不起住进了医院。在家人责骂朋友埋怨的悔恨中,小文从二楼跳下,造成腰椎和左腿摔断。最后年迈的父母替小文还了那笔欠款。   多警种联合作战,千里端掉犯罪团伙     该案件迅速引起新郑市公安局主要领导的高度重视,通过研判分析,确定这是一起新型的“套路贷”诈骗案件,该案涉及金额较大、犯罪成员多、人员关系复杂、作案手法独特。     “套路贷”属于互联网时代的产物,受害人和犯罪嫌疑人都是通过微信、QQ沟通联络,双方根本不知道对方的长相特征和基本情况。     新郑警方迅速将案情向郑州市公安局和省公安厅进行汇报,寻求上级公安机关技术支持。接到新郑市公安局的汇报后,郑州市公安局当即派出刑侦专家到新郑专案小组进行工作指导。   在合成作战指挥中心、网监、经侦、视频合成作战中心等多警种多部门的配合下,经过侦查员一个月的调查摸排,一个以安徽省青阳县籍青年马某、江某、丁某等人为首的犯罪团伙浮出水面。   该团伙通过网络成立小额贷款公司,筛选有房、有车等固定资产的借款人为作案目标。团伙成员之间扮演不同的小额贷款公司的放款人,骗取受害人信任后,精心布局,虚高债务后以借条为要挟,不断向受害人推荐向下一手同伙借取高息贷款用于偿还上一手高息借款,直至受害人的钱财被榨取一空后,又以房、车为抵押,通过民事追偿的方式迫使受害人偿还贷款,赚取年息高达1000%的巨额收益。   在掌握该团伙作案手法后,3月9日,新郑市公安局刑侦大队副大队长王建带领民警先期侦查组抵达安徽省青阳县,摸排该犯罪团伙的窝点。3月22日,在确认摸清该团伙的行动轨迹后,由新郑市公安局副局长郭铁民带领30多名民警的增援抓捕组抵达青阳县,在当地警方的大力配合下,一举捣毁该犯罪团伙,当场抓获犯罪嫌疑人27名、扣押作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。   在新郑警方的进一步调查中,从掌握的银行交易流水、手机电脑电子物证中看到该团伙在2017年6月到2018年3月短短10个月时间里,受害人已达1000余人。主要犯罪嫌疑人马某和丁某都是90后,在初步创业时就误入一夜暴富的歧途。     目前,马某和丁某等人已经被新郑市检察机关批准逮捕,警方正在深挖该犯罪团伙的犯罪事实。
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